KYC- und AML-Richtlinie

Candy Spinz wendet KYC- und AML-Verfahren an, um die Identität der Nutzer zu verifizieren, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität wirksam zu bekämpfen. Die folgenden Grundsätze bilden die Basis dieser Maßnahmen:

• Gewährleistung eines fairen Spielbetriebs für alle registrierten Nutzer;
• Schutz persönlicher Daten und der Sicherheit des Nutzerkontos;
• Sicherstellung vollständiger Transparenz in allen Transaktions- und Verifikationsprozessen;
• Einhaltung der geltenden regulatorischen Anforderungen nach deutschem Recht und europäischen Vorgaben;
• Schutz der Plattform vor missbräuchlicher Nutzung durch Dritte.

Jeder neue Benutzer muss einen vollständigen Identitätsprüfungsprozess auf der Website oder in der mobilen App durchlaufen, bevor er bestimmte Funktionen der Plattform vollumfänglich nutzen kann. Im Rahmen der Identitätsprüfung können folgende Dokumentenkategorien angefordert werden:

• Amtlicher Lichtbildausweis, ausgestellt von einer staatlichen Behörde (z. B. Personalausweis oder Reisepass);
• Adressnachweis in Form eines aktuellen behördlichen oder kommerziellen Dokuments, das den Wohnort des Kontoinhabers bestätigt;
• Nachweis der Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmittel, um sicherzustellen, dass Ein- und Auszahlungen ausschließlich über Konten des registrierten Nutzers erfolgen.

Candy Spinz setzt eine Reihe von Kontrollmechanismen ein, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten auf der Plattform zu unterbinden. Die nachfolgenden Maßnahmen werden fortlaufend angewendet:

• Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Kontoaktivitäten auf auffällige Muster oder verdächtige Vorgänge;
• Einsatz automatisierter Erkennungssysteme zur Identifikation regelwidriger Verhaltensweisen in Echtbetrieb;
• Erweiterte Sorgfaltspflichten bei Ereignissen mit erhöhtem Risikopotenzial, einschließlich ungewöhnlicher Einzahlungs- oder Auszahlungsaktivitäten;
• Prüfung und Analyse großer sowie ungewöhnlicher Geldtransfers auf Plausibilität und Herkunft;
• Risikobewertung und Einstufung von Nutzerkonten anhand definierter Risikoparameter;
• Abgleich mit Sanktionslisten sowie Überprüfung auf politisch exponierte Personen (PEP-Screening);
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen deutschen Behörden, sofern gesetzlich vorgeschrieben.

Zur Aufrechterhaltung der Sicherheitsmaßnahmen und der regulatorischen Compliance gelten auf der Plattform klare Nutzungsbeschränkungen, deren Verletzung rechtliche und vertragliche Konsequenzen nach sich zieht. Folgende Aktivitäten sind ausdrücklich untersagt:

• Erstellung oder Nutzung mehrerer Konten unter derselben oder einer anderen Identität (Multi-Accounting);
• Einreichen gefälschter, gestohlener oder anderweitig manipulierter Dokumente im Rahmen der Identitätsprüfung;
• Jegliche Handlung, die auf die Einschleusung illegal erlangter Mittel in die Plattform abzielt;
• Manipulation von Spielsystemen, Wettmärkten oder technischen Abläufen der Plattform;
• Weitergabe, Verleih oder Verkauf des eigenen Kontozugangs an Dritte;
• Nutzung von Zahlungsmitteln, die auf den Namen Dritter lauten oder nicht dem registrierten Kontoinhaber gehören;
• Falsche Angaben zur eigenen Identität, zum Wohnort oder zur Herkunft von Geldmitteln.

Verstöße gegen die KYC- und AML-Richtlinien führen zu sofortigen Maßnahmen seitens der Plattform, die je nach Schweregrad des Vorfalls variieren. Im Falle eines festgestellten Verstoßes können folgende Maßnahmen eingeleitet werden: vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des betroffenen Nutzerkontos, Einfrierung oder Einziehung von Guthaben, das mit verdächtiger Aktivität in Verbindung steht, Annullierung von Wetten oder Gewinnen, die unter Verstoß gegen diese Richtlinien erzielt wurden, sowie Meldung des Sachverhalts an die zuständigen deutschen Behörden, sofern die gesetzlichen Meldepflichten dies erfordern.

Jeder Kontoinhaber trägt persönliche Verantwortung für die Korrektheit und Aktualität der bei der Registrierung und im laufenden Betrieb hinterlegten Angaben. Alle einzureichenden persönlichen Daten müssen vollständig, wahrheitsgemäß und auf dem neuesten Stand sein. Die Identitätsprüfung ist innerhalb der von der Plattform gesetzten Fristen abzuschließen, um eine Einschränkung des Kontozugriffs zu vermeiden. Werden zusätzliche Dokumente oder Informationen angefordert, ist unverzüglich und vollständig darauf zu reagieren. Nutzer dürfen ausschließlich Zahlungsmittel verwenden, deren rechtmäßige Inhaber sie selbst sind. Darüber hinaus sind verdächtige Aktivitäten, die im Zusammenhang mit dem eigenen Konto oder der Plattform wahrgenommen werden, umgehend dem Kundensupport zu melden.

Candy Spinz verpflichtet sich zur Einhaltung höchster Standards in Bezug auf Fairness und Transparenz, um eine sichere Umgebung für alle Nutzer zu gewährleisten und das Vertrauen in die Plattform langfristig zu stärken. Die folgenden Grundsätze leiten den Plattformbetrieb in diesem Bereich:

• Vollständige Einhaltung aller geltenden KYC- und AML-Standards gemäß deutschem und europäischem Recht;
• Vertraulicher Umgang mit personenbezogenen Daten und deren Schutz im Einklang mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO);
• Fortlaufende Überwachung der Plattformaktivitäten zur frühzeitigen Erkennung verdächtiger Vorgänge;
• Aktive Prävention von Manipulationen und unfairem Verhalten gegenüber anderen Nutzern;
• Bereitstellung von Unterstützung für Nutzer in Fragen der Kontosicherheit und des verantwortungsvollen Spielens;
• Geteilte Verantwortung zwischen Plattform und Nutzer für die Aufrechterhaltung eines sicheren Betriebs;
• Gleichbehandlung aller Kontoinhaber unter identischen Bedingungen ohne Bevorzugung oder Benachteiligung.